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「网赚」18年狂赚一万亿,社保基金赚钱能力怎么那么强?有什么隐忧?

「网赚」18年狂赚一万亿,社保基金赚钱能力怎么那么强?有什么隐忧?

  2018年全球股市可谓是风云动荡,除了美股今年取得不错的正收益之外,其他市场均出现不同程度的下跌,而大癌股更是不用说,每天股民看k线图就像看心电图一样,每天都胆战心惊,生怕什么时候由波动线一下子变成了水平线。但在动荡的资本市场中,掌管着全国老百姓(603883,股吧)钱袋子的社保基金却稳坐钓鱼台,任凭风吹云涌,我自岿然不动。

  说起社保基金,很多人第一感觉就是非常神秘,因为社保基金的保密性非常好,不容易获取到相关的信息。其实社保基金并不神秘。大家都知道,我国建立了社会保障制度,每月会从企事业单位和个人的收入中扣除一定的基数来作为社会保障制度的资金,而社保基金就肩负着管理国家社保储备基金的重任,并且是A股市场最大的机构投资者。

  作为一家事业单位,它每年都会公布年报,并且披露详细的资产配置情况,由于资金量非常庞大,只要稍微动一下就可以进入上市公司的股东行列,这些上市公司的财报自然也会出现社保基金的身影。所以说,社保基金对我们来说并不算神秘。

「网赚」18年狂赚一万亿,社保基金赚钱能力怎么那么强?有什么隐忧?

  看到这里,有的人就会很好奇,作为A股市场最大的机构投资者,社保基金是怎么赚钱的呢?它能不能熬过漫长的熊市呢?下面我们就来了解一下吧!

  先看看社保基金的收益。据统计,自2000年8月成立以来,社保基金十八年以来的资产总额超2.2万亿,累计投资收益额超过1万亿,年化收益率达到8.44%。资产规模从最初的几百亿增长到如今的2.5万亿元,回报总额度接近1万亿元。你知道这一万亿意味着什么吗?意味着社保基金十八年来总规模的四成是来自投资收益,这可是相当亮丽的成绩啊!

  除此之外,在过去十年间,社保基金经历过几轮牛熊转换,除了在2008年金融危机小幅亏损之外,其他各年均实现正收益,算是个牛熊不倒翁了。当然,社保基金能够取得那么骄人的成绩,主要还是在于进行了合理的资产配置,而非赌注式的投资。

  事实上,社保基金并不是可以随意投资的,它的投资范围可是有明确的规定的。一般规定,社保基金的投资限制是信托贷款不得高于10%,企业债、金融债投资比例不得高于20%,证券投资基金、股票投资比例不得高于40%,银行存款和国债投资的比例不得低于50% 。也就是说,社保基金主要是以储蓄存款、国债等稳健类型的投资品种为主。

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  其次,社保基金的资产配置目标比较清晰,即保值增值。社保基金比较看重投资标的是否符合长期投资价值,当前是否是性价比比较高的区间等。据相关统计显示,社保基金117组合在2017年第二季度新进涪陵榨菜(002507,股吧),到今年八月已有一年时间,股价基本上是翻倍了。另外,投资同仁堂(600085,股吧)、伊利股份(600887,股吧)等相关个股,社保基金持股时间都在5年以上,基本上抓住了股价上涨的主要波段。

  再者,社保基金的选择空间和成本也是不同的。毕竟作为社保资金的重要来源,国家肯定会想尽一切帮助它增值的,必要的情况下也会为它放开一个口子,提供一些方便。例如,资产机构对散户的管理费水平是1.5%,普通机构是1%,而社保基金则收取得更少,多年累积下来也是很大的资金。又譬如,今年国家规定,对社保基金取得的直接股权投资收益,股权投资基金收益,作为企业所得税不征税收入。对社保基金会、社保基金投资管理人管理的社保基金转让非上市公司股权,免征管理印花税等。

「网赚」18年狂赚一万亿,社保基金赚钱能力怎么那么强?有什么隐忧?

  当然,尽管社保基金这些年投资取得非常不错的收益,给我们带来了很多希望,但也存在一些隐忧。

  第一,社保基金的支出也在增加。2017年基金支出合计57145亿元,比上年增加10257亿元,增长21.9%。这意味着社保基金花出去的钱在增加,这部分增加的钱哪里去了?主要还是老龄化在加重,领取退休金的人越来越多了。

  第二,就业人口增长在放缓。2017年全国65周岁及以上人口达到了15831万人,比2016年的15003万人增长828万人。而2017年末全国就业人员为77640万人,比上年末才增加37万人。很明显,65岁以上的老年人人口增长已经超过新增就业人口的增长,养老金很可能会后继乏力。

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